Dispensa di diritto bancario

Cosa troverai in questa dispensa?

Legislazione bancaria e finanziaria, antiriciclaggio  L’assetto istituzionale della vigilanza europea: il ruolo delle autorità europee e di quelle nazionali  Gli elementi dell’Unione bancaria: il meccanismo di vigilanza unico (SSM); il meccanismo di risoluzione unico (SRM) e la disciplina delle crisi  La disciplina dell’attività bancaria e finanziaria e della vigilanza, in particolare: • costituzione e assetti proprietari • governo societario, sistema dei controlli interni e disciplina dei conflitti di interesse • la vigilanza regolamentare, informativa e ispettiva • azione correttiva e poteri di intervento sanzionatori della Banca d’Italia • i gruppi bancari e la vigilanza consolidata  I servizi di investimento e la gestione collettiva del risparmio. I sistemi di garanzia dei depositanti e degli investitori  La tutela della trasparenza delle condizioni contrattuali e della correttezza delle relazioni con la clientela: quadro normativo e ambito di applicazione oggettivo e soggettivo; pubblicità e informazione precontrattuale; la disciplina dei contratti bancari; l’attività di offerta bancaria fuori sede e gli annunci pubblicitari  Il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo: assetto istituzionale e disciplina • organizzazione, procedure e controlli interni; • adeguata verifica della clientela; • conservazione e messa a disposizione dei documenti, dei dati e delle informazioni; • sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa.